银监会打击电信网络犯罪每人每行开卡不超4张
发布时间:2020-07-17 17:30:54
阅读:次
来源:板弹簧厂家
银监会官网3月14日发布消息,近年来,电信网络新型违法犯罪问题日益突出。为贯彻国务院的决定,全力配合公安机关做好电信网络新型违法犯罪打击治理工作,保护人民群众财产安全,银监会近日印发《关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》(银监发〔2015〕48号),对银行业打击治理电信网络新型违法犯罪工作进行了全面部署。
(解读:电信诈骗的最终结果是要求受害人将资金转入某个账号或某张银行卡,如强化银行卡实名制一一对应,则犯罪嫌疑人自然就跑不了。现状是,那些用来接收诈骗资金的银行卡,大多非本人持有,有的是用假身份证开立,有的是买的别人的闲置卡)。
一是严格实名制管理。要求银行业金融机构充分利用身份证联网核查等技术手段,认真审核办理人身份证件,坚决杜绝违规代开卡、乱开卡、批量开卡等问题。
二是严格限制开卡数量。同一商业银行为同一客户开立借记卡原则上不得超过4张。对已办理4张以上借记卡的客户,银行业金融机构要主动与开卡客户联系核查。经核查发现非本人意愿办理的,应当中止服务,妥善处理。
三是全面提升银行卡安全管理水平。要求银行业金融机构全面梳理完善业务流程,提升内控水平,切实加强银行卡安全管理,不断强化行业自律,严格落实社会责任。
此外,48号文还从建立联系人机制,加强宣传教育,建立健全考核奖惩和责任追究制度等方面对银行卡业务监督管理提出了全面要求。
48号文的出台,将推动银行业金融机构进一步强化银行卡业务的规范管理,遏制违规代开卡、乱开卡、批量开卡等电信网络新型违法犯罪的第一环节,从源头切断了不法分子获取犯罪工具的途径,对于打击治理电信网络新型违法犯罪、保护人民群众财产安全具有重要意义。
相关阅读
- 英国将在2017年底前淘汰含有塑料微珠的广告灯箱炒冰机白乳胶水鞋套焊条Frc
- 威盛人工智能研究院聚焦人工智能人才培养新气煤卫星天线数码相框木器涂料转印油墨Frc
- 西安电化公司合肥地铁3号线机电绝缘漆自喷音乐芯片砌块机缝制设备皮带机管道系统Frc
- 2017智能制造世界巡礼之美国篇3D打印架空电缆液晶电视输油泵双头螺丝气缸活塞Frc
- 4PSA为软件开发人员带来统一通信产品塑料蝶阀铜川夏威夷果三角阀高低床Frc
- 第九课圆弧插补G02G03指令袜子胶刮刀洗地机铜螺丝垫毯Frc
- 电动滚筒有哪些性能扁平电缆专用座套转盘轴承刻字机炒栗子机Frc
- 华菱涟钢领导干部大讲堂开讲设备回收磁条卡吸附仪电镀风机焊丝Frc
- 中国公司又一次上了开源通信领域的黑榜台下盆电能仪表闪光灯刨铣床鉴频器Frc
- 创造二十一世纪新型减速机制造业珠江减速机铣槽机人造板材即食虾类灌装机串口线Frc